亡くなった人の財産を調べる方法は？財産の種類別に解説【大阪の相続に強い弁護士 西村 雄大監修：梅田パートナーズ法律事務所】

亡くなった人の財産を調べる方法は？財産の種類別に解説

この記事を監修した弁護士

弁護士 西村 雄大
梅田パートナーズ法律事務所
大阪弁護士会【登録番号 49195】

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亡くなった人の財産を調べることは、相続手続きをスムーズに進めるために重要なステップです。財産の種類ごとに適切な調査方法を知っておくことで、遺産分割の際のトラブルを避けることができます。本記事では、現金や預金、不動産、株式、保険、借金など、亡くなった人が所有していた可能性のあるさまざまな財産について、それぞれの調査方法を詳しく解説します。

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亡くなった人の財産の調べ方

亡くなった方の財産を調べることは、相続手続きをスムーズに進めるために重要です。以下に財産の種類別に具体的な調査方法を解説します。

預貯金

故人の通帳やキャッシュカード、銀行からの郵便物を確認します。また、インターネットバンキングの利用履歴もチェックしましょう。見つからない場合は、各金融機関に直接問い合わせを行います。金融機関に問い合わせる際には、故人の戸籍謄本や死亡届、相続人の身分証明書などが必要です。

金銭債権一般

故人が他人に貸していた金銭債権については、貸金庫の契約書や借用書を探し、消費者金融などからの郵便物も確認します。信用情報機関への問い合わせも有効で、全国銀行個人信用情報センターやJICCに問い合わせを行うことで、故人の借入状況を把握することができます。

株式

故人が保有していた株式は、証券会社や信託銀行からの取引明細書や年間取引報告書、株主総会の通知を確認します。これらの情報が不明な場合は、証券保管振替機構に対して登録済加入者情報の開示請求を行うことが可能です。証券会社に問い合わせる際には、故人の戸籍謄本や死亡届、相続人の身分証明書が必要です。

本人が受取人の生命保険

生命保険に関しては、生命保険証券や保険会社からの郵便物を探します。保険会社に直接問い合わせることも有効です。保険会社に問い合わせる際には、故人の戸籍謄本や死亡届、相続人の身分証明書が必要です。

ゴルフ会員権

ゴルフ会員権は、ゴルフクラブからの会員証や請求書、会員権に関する契約書を確認します。ゴルフクラブに直接問い合わせることも有効です。問い合わせる際には、故人の戸籍謄本や死亡届、相続人の身分証明書が必要です。

不動産

不動産に関しては、権利証、固定資産税納税通知書、名寄帳を確認します。名寄帳は不動産の所在する市区町村で取得可能です。例えば、東京23区内の不動産であれば、各区役所に問い合わせることができます。問い合わせる際には、故人の戸籍謄本や死亡届、相続人の身分証明書が必要です。

債務

故人の借金や債務については、借用書や借入残高を示す書類、郵便物を確認し、信用情報機関への問い合わせも有効です。例えば、全国銀行個人信用情報センターに問い合わせを行い、故人の借入先を調査します。調査には、故人の戸籍謄本や死亡届、相続人の身分証明書が必要です。

故人の財産調査は弁護士に任せるのがおすすめな理由

財産調査は、相続手続きの中で最も複雑で時間がかかる作業の一つです。以下に、弁護士に任せることの具体的なメリットを紹介します。

法的知識と経験の活用

弁護士は、相続に関する法律知識と豊富な経験を持っています。例えば、遺言書の有無やその効力、不動産の権利関係なども踏まえた正確な調査が可能です。また、複雑なケースでも適切な解決策を提供してくれます。

煩雑な手続きの代行

財産調査には、多くの書類作成や各種機関への問い合わせが必要です。弁護士は、これらの煩雑な手続きを代行してくれます。例えば、銀行や証券会社、不動産登記所などへの問い合わせや、必要書類の収集、作成をすべて行ってくれます。これにより、相続人は手間を省くことができ、他の重要なことに集中できます。

公正かつ透明な手続きの実現

弁護士に依頼することで、財産調査と相続手続きを公正かつ透明性をもって進めることができます。弁護士は中立的な立場で手続きを進めるため、相続人間の公平性が保たれます。例えば、遺産分割協議において、各相続人の意見を尊重しながら適切な調整を行い、納得のいく解決を導き出すことが可能です。

財産調査だけではなく、相続全般のサポートが可能なことは大きなメリットです。

まとめ

故人の財産調査は、相続手続きをスムーズに進めるための重要なステップです。預貯金、金銭債権、株式、生命保険、ゴルフ会員権、不動産、債務など、財産の種類ごとに適切な方法で調査を行うことが求められます。弁護士に財産調査を依頼することで、法的知識と経験を活用し、煩雑な手続きを代行してもらい、公正かつ透明な手続きを実現することが可能です。

梅田パートナーズ法律事務所では、財産調査から相続税の計算までトータルサポートを行っておりますので、まずはお気軽にご相談ください。